多元化支持产能兼并重组与改造升级

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“分阶段的目标已经实现，而任忠在未来还有很长的路要走。”业内专家表示，目前的情况是产能过剩。按照中央经济工作会议的部署要求，今后的一项重要任务是防止已不存在的产能过剩现象再次出现，同时要通过市场和法治手段，做好其他产能过剩行业的产能淘汰工作。

遵循市场化原则，就是要充分发挥市场在金融资源配置中的决定性作用，发挥金融对工业企业的引导、约束和杠杆作用，实现金融机构与产能过剩企业的互利共赢恒丰银行研究院执行董事董希淼在接受记者采访时说。

对于商业银行来说，在“保持压力、支持和控制”的理念下，如何创新金融服务模式，有效满足企业的金融服务需求，是创新支持能力降低的重要考虑因素。今年以来，许多商业银行积极实践，特别是通过“商业银行+投资银行”的综合金融服务模式帮助企业降低成本，深化跨境金融服务帮助企业“走出去”和国际能力合作，以绿色金融为起点实现能力绿化等。，并取得了初步成效。

综合金融服务帮助企业降低成本

在“保护与压力”的原则下，金融机构应如何发挥金融导向作用，创新金融服务模式，促进减容工作的深入发展？董希淼表示:“要综合考虑产能过剩企业的发展特点和经营状况，有针对性地开发金融产品，实现产能过剩与有效需求的合理对接。对于已经进行重组、兼并和收购的企业，它们将通过调整贷款条件、还款方式和‘商业银行+投资银行’的综合金融服务来帮助降低成本。”

今年以来，一些商业银行积极探索这一问题。以中国银行为例，在中国票等国内短期融资工具价格高企的背景下，本行积极通过银团贷款、直接融资、国内保险、海外直接贷款等方式，帮助有品牌、有实力的中资企业获得低成本资金。，稳定企业整体融资成本，通过海外融资市场缓解金融压力。此前，该行作为唯一的备用信用证发行银行和唯一的中资全球协调机构，协助中国船舶工业总公司发行了3年期5亿欧元的海外债券，票面利率为1.7%，成为亚洲首家发行欧元债券的造船企业。同时，我行还为大型船舶和海上工人提供了1.8亿美元的海外直接贷款，为中国船舶工业集团公司提供了1.5亿美元的内部银团贷款，为中国有色集团在香港发行5亿美元债券提供了8亿美元的海外贷款，为海螺水泥拉法基豪瑞项目提供了9.5亿美元的实质性贷款承诺书，支持新兴国际集团及其下属的新兴铸管有限公司在银行间市场发行债券。

同时，为支持优势企业在剩余行业的合理资金需求，兴业银行还充分发挥多牌照一体化经营优势，加强金融创新和业务联动，降低此类企业的融资成本。据悉，兴业银行与全资子公司兴业租赁合作，为兖矿集团办理了13亿元的融资租赁业务，融资租赁成本低，运营周期短，有效拓宽了企业融资渠道，降低了企业融资成本。同时，本行大力发展投资银行、贸易金融、保险直接投资等业务，为山西煤炭企业承销债务融资工具418亿元。特别是在今年上半年严峻的市场环境下，为七大煤炭行业发行了55亿元债券，有效缓解了企业资金短缺问题。

全方位融资产品支持产能跨境转移

通过银团贷款、出口信贷、项目融资等方式深化跨境金融服务。帮助企业“走出去”，与国际产能合作，成为一些具有跨境业务优势的银行走向产能的路径选择。

以中国银行为典型，本行充分发挥比较优势，根据跨境转账客户不同的需求特点进行合理规划和布局，提供包括信贷业务、贸易融资业务、投资银行等金融服务在内的一揽子个性化综合服务解决方案，成为中国企业“走出去”的优秀金融服务合作对象。本行积极加强海外机构网点布局，加快完善产能过剩国家和地区布局，提升对口服务能力，增加东南亚、非洲、拉美、中东等产能过剩地区布局，提升周边跨境企业支持能力。

为支持国内产品出口，中国银行将全球统一信贷、企业对外担保和贷款、全球融资业务有机结合，通过为客户提供新供应链融资、出口买方信贷、国内保险和国外贷款、跨境担保直接贷款、海外直接贷款等多种融资渠道，帮助中资企业成功出口产品和设备，加快资金周转，降低应收账款风险，提升业务水平。近年来，我行成功支持南车株洲出口南非的跨网项目、华为出口卢森堡的密立康项目、启东中远出口新加坡的两个半潜式生活平台项目、江苏新时代集团出口希腊的四艘油轮项目。截至2016年11月底，我行已签约委托出口信贷和结构性融资业务项目44个，项目融资金额234.06亿美元。

以绿色金融为起点推进绿色转型

业内专家认为，在去产能过程中，行业的绿色转型和升级为银行创造了一个市场。随着产能过剩行业节能减排标准的不断提高和环境影响评价审批制度的日益严格，许多企业需要通过技术改造开展节能减排和资源综合利用等新技术和新工艺，开发新的高端产品。企业的绿色发展和升级为商业银行提供了市场机遇。

今年以来，我国商业银行通过加强产能过剩行业的融资管理，大力发展绿色金融，在促进绿色产业快速发展和传统产业绿色转型、推动我国经济结构转型和产业结构升级方面取得了初步成效。

作为中国绿色金融的领军企业，兴业银行将绿色金融理念、项目评估标准和方法贯穿于业务发展和化解产能过剩行业信用风险的全过程，从安全生产、环境保护和能源消耗等方面为产能过剩行业设定准入标准，选择符合绿色金融要求的主要企业，支持节能环保项目，积极推进低端落后产能向高端、先进、绿色产能的逐步转化。截至10月底，本行绿色融资余额达到4630亿元。

“今后，商业银行应加快发展绿色金融，加快创新股票债券、贷款债券组合产品和绿色债券产品，引导和支持产能过剩行业的绿色发展。研究探索合同能源管理未来收益质押贷款、排污权抵押贷款、碳排放权抵押贷款等能效信用服务，引导企业开展节能环保转型。”董喜淼说道。